Mizunaraのアプローチ
すべてのサービスに共通する、私たちの取り組み方
丁寧なヒアリング
現状・ご希望・ご不安を時間をかけて丁寧にお聞きします。画一的な質問票ではなく、対話を通じた深い理解を大切にします。
個別プランの設計
お客様固有の状況に合わせて、最適な方針を設計します。汎用的なテンプレートではなく、オーダーメイドのご提案を作成します。
わかりやすい書面提供
専門用語を避けたわかりやすい書面でご説明。ご家族への共有にもそのままご活用いただけます。
SERVICE 01
資産見直し相談プラン
¥47,000
退職後の保有資産を丁寧に整理し、リスク許容度に合わせた再配分戦略をご提案します。国内外の資産、固定収入配分、税制を踏まえたアドバイスを、認定アドバイザーとの一対一セッションで行います。
含まれる内容
- 保有資産の全体的なポートフォリオ診断
- 退職後の収支に合わせたリスク許容度の再調整
- 国内・海外資産・固定収入配分のご提案
- 税制を考慮したリバランス戦略
- 書面による調整サマリーの提供
進め方
初回セッション（約90分）：現状ヒアリングと資産情報の確認
2回目セッション（約90分）：分析結果の共有とご提案の説明・質疑応答
SERVICE 02
年金生活設計サポート
¥148,000
毎月の年金収入と家計支出を照合し、不足期・余剰期を把握した上で、長期にわたる生活資金の設計を行います。医療費増加・住宅維持・余暇活動を含む複数シナリオを構築し、安心できる老後の資金計画をご提供します。
含まれる内容
- 年金収入と家計支出の詳細な収支分析
- 不足期・余剰期の特定と対応策の検討
- 医療費・介護費用の増加シナリオ分析
- 住宅維持・修繕費の長期試算
- 余暇・旅行・趣味にかかる費用の組み込み
- 詳細な生活設計プランの書面提供
進め方
初回（90分）：収支情報の収集と現状把握
2回目（90分）：シナリオ分析の説明と方向性の確認
3回目（90分）：最終プランの確認・書面提供・質疑応答
SERVICE 03
相続・承継アドバイス
¥271,000
遺言書の作成支援から税務配慮型の資産移転計画、受益者指定の見直し、ご家族との対話促進まで、相続・承継にまつわる幅広い課題を包括的にサポートします。必要に応じて提携する法律専門家と連携します。
含まれる内容
- 遺言書の作成方針の策定と支援
- 税務を考慮した資産移転戦略の設計
- 受益者指定・保険受取人の見直し
- ご家族への説明・対話促進のサポート
- 提携法律専門家との連携（必要時）
- 包括的な書類・計画書の提供
進め方
初回（90分）：現状・ご家族状況・資産の把握
2回目（90分）：承継方針の検討と優先課題の整理
3回目（90分）：ドラフト計画の共有と修正
4回目（90分）：最終確認・書類提供・フォローアップ
サービス比較
どのプランがお客様のご状況に合っているかご確認ください
| 含まれる内容 | 資産見直し ¥47,000 |
年金設計 ¥148,000 |
相続・承継 ¥271,000 |
|---|---|---|---|
| ポートフォリオ診断 | |||
| 収支・年金シナリオ分析 | |||
| 遺言書・承継計画支援 | |||
| 税務配慮型提案 | |||
| 法律・税務専門家との連携 | |||
| 書面によるプラン提供 | |||
| セッション数（合計） | 2回 | 3回 | 4回 |
どのプランがご自身に合っているかわからない場合は、お気軽にお問い合わせください。
全サービス共通の基準
Mizunaraのすべてのサービスに共通する品質・安全・プロセスの基準
情報の厳重管理
個人情報・資産情報は法令に基づき厳重に管理。第三者への提供は一切行いません。
担当アドバイザーの固定
サービスを通じて同じアドバイザーが担当。一貫した理解と信頼関係のもとでご支援します。
明確な契約書の締結
サービス開始前にサービス内容・費用・スケジュールを明記した契約書をご確認いただきます。
セッション外の質問対応
セッション期間中のメール・電話での質問に対応。ご不明点をそのままにしません。
中立的な立場の保持
特定の金融商品・機関への誘引は一切なし。お客様の利益のみを優先した提案を行います。
定期的なフォローアップ
サービス終了後も、状況の変化に応じた追加相談に対応。長期的なお付き合いを大切にします。
料金プラン
すべて定額・明瞭な料金体系です。隠れた手数料はありません。
※すべてのプランは初回ヒアリング（費用不要）の後にご契約となります。ご不明な点はお気軽にお問い合わせください。